Wir begleiten Sie in allen Bereichen rund um Steuern, Investment, Vorsorge, Recht und Versicherungen. Unser Ziel ist es, Ihre finanziellen Angelegenheiten verständlich zu strukturieren, klug zu optimieren und auf Ihre Zukunft auszurichten. Dabei stehen Vertrauen, Seriosität und eine persönliche Beratung im Mittelpunkt.

 

Steuerberatung

Steuererklärung für Privatpersonen

Die jährliche Steuererklärung gehört für viele zu den weniger angenehmen Aufgaben. Wir helfen Ihnen dabei, diese Pflicht nicht nur korrekt zu erfüllen, sondern gleichzeitig das Beste aus Ihrer Situation herauszuholen. Mit unserem geschulten Blick für Details prüfen wir Ihre Unterlagen und zeigen Ihnen auf, welche Kosten und Beiträge Sie geltend machen können. Dabei berücksichtigen wir Ihre Lebenssituation, berufliche Auslagen, Krankheitskosten, Versicherungsbeiträge sowie spezielle Konstellationen wie Eigentum oder Wertschriften.

 

Steuerliche Optimierung und Planung

Steuerplanung ist keine Frage des Reichtums, sondern der Weitsicht. Wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen Strategien, um Ihre Steuerlast zu minimieren und Spielraum für andere finanzielle Ziele zu schaffen. Ob Sie Wohneigentum erwerben, Ihre Familie absichern oder in die private Vorsorge investieren möchten, wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Ziele mit steuerlicher Intelligenz verbinden können. Auch bei internationalen Themen wie Zuzug oder Wegzug ins Ausland stehen wir an Ihrer Seite.

 

Investment

Strategische Planung Ihres Vermögens

Ein Vermögensaufbau mit System beginnt mit klaren Zielen. Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Risikobereitschaft und finanziellen Möglichkeiten zu analysieren und eine Anlagestrategie zu entwickeln, die zu Ihnen passt. Dabei legen wir Wert auf Transparenz und Verständlichkeit. Ob Sie langfristig Vermögen sichern oder gezielt für ein Projekt ansparen möchten, wir helfen Ihnen mit konkreten und nachvollziehbaren Empfehlungen.

 

Unabhängige Begleitung bei Investitionen

Wir sind nicht an Banken oder Anbieter gebunden. Unsere Beratung richtet sich ausschliesslich nach Ihren Bedürfnissen. Wir erklären Ihnen die Vor- und Nachteile verschiedener Anlageformen wie Aktien, Fonds oder Immobilien, damit Sie Ihre Entscheidungen fundiert treffen können.

 

Steuerliche Begleitung Ihrer Kapitalanlagen

Jede Investition hat steuerliche Auswirkungen. Wir begleiten Sie bei der Deklaration Ihrer Kapitalerträge, erklären Ihnen die Besonderheiten der Verrechnungssteuer und helfen Ihnen, unnötige Belastungen zu vermeiden. Auch bei ausländischen Anlagen unterstützen wir Sie bei der Rückforderung einbehaltener Steuern oder bei der korrekten Angabe von Erträgen.

 

Pensionierung planen

Vorsorge frühzeitig verstehen und nutzen

Wer heute klug plant, kann morgen sorglos leben. Wir analysieren Ihre aktuelle Vorsorgesituation und berechnen, mit welchen Leistungen Sie im Alter rechnen können. Dabei schauen wir uns alle drei Säulen an und prüfen, wo sich Lücken oder Chancen ergeben. Gemeinsam finden wir Lösungen, wie Sie Ihr angestrebtes Rentenniveau sicher erreichen.

 

Kapital oder Rente – was passt besser

Viele Menschen stehen vor der Entscheidung, ob sie sich ihre Pensionskasse als Rente oder Kapital auszahlen lassen sollen. Wir helfen Ihnen dabei, diese Frage im Kontext Ihrer persönlichen, familiären und steuerlichen Situation zu beantworten. Unsere Szenarien zeigen Ihnen transparent die finanziellen Auswirkungen beider Wege.

 

Besonderheiten für Selbstständige und Unternehmerinnen

Für Selbstständige ist die Altersvorsorge besonders anspruchsvoll. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Pensionskasse durch Einkäufe stärken, Ihre private Vorsorge ausbauen und Ihre Unternehmensnachfolge mit Ihrer Altersplanung in Einklang bringen können.

 

Vorsorge

Drei Säulen für Ihre Sicherheit

Das Schweizer Vorsorgesystem basiert auf einem klaren Modell aus staatlicher, beruflicher und privater Vorsorge. Wir erklären Ihnen, wie diese Bereiche zusammenwirken und worauf Sie achten sollten, damit Sie keine Lücken in Ihrer Absicherung riskieren. Ein guter Mix aus allen drei Säulen bringt langfristige Stabilität.

 

Wenn Krankheit oder Unfall das Leben verändert

Ein Unfall oder eine längere Krankheit kann das Einkommen gefährden. Wir prüfen für Sie, ob Sie bei Erwerbsausfall ausreichend versichert sind und ob Ihr aktueller Schutz genügt. Gemeinsam identifizieren wir sinnvolle Lösungen, um im Ernstfall finanziell stabil zu bleiben.

 

Nachlassregelung mit Weitsicht

Wer frühzeitig klare Regelungen trifft, gibt seinen Angehörigen Sicherheit. Wir unterstützen Sie bei der Erstellung eines Testaments, bei Erbverträgen oder bei Fragen zu Schenkungen. Auch steuerliche Themen rund ums Erbe oder die Absicherung von Partnerinnen und Kindern sind Teil unserer Beratung.

 

Recht

Rechtliche Klarheit in Finanzfragen

Rechtsfragen gehören im Finanzbereich oft dazu. Ob es um Vertragsprüfungen, Unternehmensgründungen oder steuerliche Auseinandersetzungen geht, wir stehen Ihnen zur Seite. Unsere Beratungen sind praxisnah und verständlich, ohne juristische Fachsprache.

 

Verträge mit Sicherheit

Ein sauber formulierter Vertrag schützt beide Seiten. Wir unterstützen Sie bei der Erstellung oder Prüfung von Verträgen, sei es im privaten Bereich oder im geschäftlichen Kontext. Wenn Sie ein Unternehmen gründen oder umstrukturieren möchten, helfen wir Ihnen bei der Wahl der richtigen Rechtsform.

 

Behördenkontakte sicher begleiten

Nicht immer ist man mit einer Einschätzung des Steueramts einverstanden. Wir begleiten Sie durch das Verfahren, wenn es zu Rückfragen, Nachforderungen oder Einsprachen kommt. Unsere Erfahrung und Sachlichkeit helfen Ihnen dabei, Ihre Interessen überzeugend zu vertreten.

 

Versicherungen optimieren

Policen überprüfen und anpassen

Viele Versicherte zahlen zu viel für Leistungen, die sie nicht brauchen oder mehrfach abgedeckt haben. Wir analysieren Ihre bestehenden Versicherungen und zeigen auf, wo Einsparpotenzial besteht oder wo wichtige Lücken geschlossen werden sollten.

 

Effizienter Schutz für Ihre Situation

Ob Haftpflicht, Hausrat, Fahrzeug oder Lebensversicherung, wir unterstützen Sie bei der Auswahl der passenden Angebote. Dabei berücksichtigen wir nicht nur die Prämien, sondern auch den Service, die Vertragsbedingungen und Ihre persönlichen Bedürfnisse.

 

Versicherungslösungen für Selbstständige und Unternehmen

Betriebliche Risiken erfordern spezielle Lösungen. Wir beraten Firmen und Selbstständige zu Betriebshaftpflicht, Rechtsschutz, Betriebsunterbruch oder Cyberschutz. Auch bei der Absicherung von Mitarbeitenden sind wir für Sie da.

 

So arbeiten wir

Individuell und effizient

Unser Beratungsprozess beginnt mit einem kostenlosen Erstgespräch, in dem wir Ihre Ziele und Erwartungen kennenlernen. Anschliessend erhalten Sie eine transparente Offerte mit klaren Leistungen. Wir betreuen Sie digital, telefonisch oder vor Ort. Alle Dokumente werden sicher verarbeitet und in einem geschützten Kundenbereich abgelegt.

 

Vertrauen durch Klarheit

Wir legen grossen Wert auf Offenheit. Unsere Preise sind nachvollziehbar, unsere Kommunikation klar. In regelmässigen Gesprächen besprechen wir die nächsten Schritte, neue Entwicklungen und Ihre Anliegen. So bleiben Sie immer gut informiert.

 

Ihr Vorteil

Mit uns haben Sie eine Partnerin an Ihrer Seite, die sich Zeit nimmt, Ihre Lage versteht und passende Lösungen entwickelt. Sie profitieren von langjähriger Erfahrung, fundiertem Fachwissen und einem persönlichen Ansatz, der Ihre Interessen in den Mittelpunkt stellt.